Actuaria por la Universidad Nacional Autónoma de México, con Maestría en Banca y Mercados Financieros de la Universidad Anáhuac y la Universidad de Cantabria (Santander, España) y Doctora en Ciencias Económicas con especialidad en Finanzas por la Escuela Superior de Economía. Ha cursado una serie de diplomados relacionados con el área de Finanzas.
Actualmente se desempeña como Directora General de Operadora Equuelus, S.A.P.I. de C.V., asociada de Crédito Real, S.A.B. de C.V. Dicha compañía se encarga de fondear a cadenas de tiendas de consumo discrecional. Anteriormente se desempañaba como Directora Financiera en Fase, S.C., empresa administradora de una decena de activos inmobiliarios. Ha colaborado, en distintas posiciones directivas, en entidades financieras tanto nacionales como internacionales. Cuenta con 30 años de experiencia profesional, en su mayoría en Sector Financiero.
Es profesora de asignatura en la Universidad Iberoamericana Cd. de México, la Universidad Panamericana y el Tecnológico de Monterrey, impartiendo los siguientes cursos en el área de Posgrados: Mercado de Deuda, Matemáticas Financieras, Probabilidad y Estadística, Mercados Financieros, Financiamiento a Negocios Internacionales y Administración Financiera.
La Dra. Villalba es conferencista en universidades públicas y privadas. Dentro de sus publicaciones se cuentan artículos en diferentes revistas especializadas y capítulos de libros.
Es miembro de la cartera arbitral desde 2014 en el Programa de Divulgación Científica ECORFAN y desde 2016 en Ensayos Revista de Economía, publicación de la Universidad Autónoma de Nuevo León.

Publicaciones :
Forecasting the variance and return of Mexican financial series with symmetric GARCH models
Economía teórica y aplicada , 2013, vol. XX, número 3 (580), 61-82
Autores: Fátima Irina Villalba Padilla y Miguel Flores-Ortega
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Análisis de la volatilidad del índice principal del mercado bursátil mexicano, del índice de riesgo país y de la mezcla mexicana de exportación mediante un modelo GARCH trivariado asimétrico
Revista de Métodos Cuantitativos para la Economía y la Empresa 2014, Vol: 17, Pag. 3-22, 2014
Autores: Fátima Irina Villalba Padilla, Miguel Flores-Ortega.
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Libro Administración de riesgos Vo l u m e n V I I Mercados, modelos y estrategias financieras
Primera edición, 2018© Universidad Autónoma Metropolitana
Capítulo: Análisis del riesgo país mediante modelos de heteroscedasticidad condicional.
Autores: Javier Galán Figueroa y Fátima Irina Villalba Padilla
Asignatura que imparte: Instrumentos de Deuda